Co po "antybelkach"?

Likwidacja lokat antybelkowych powoduje że instytucje bankowe proponują nam nowe produkty. Jednym z rozwiązań, które ostatnio ma w swojej ofercie - Open Finance za pośrednictwem brokera nieruchomości Home Brokera to pakiet IKE z gwarantowanym oprocentowaniem. Powyższe rozwiązania pozwalają uniknąć podatku Belki pod warunkiem finansowania przyszłej emerytury a nie bieżącej konsumpcji. W tym produkcie wyróżnić można dwa pakiety.

 

W skład pakietu - 9% odpowiadającemu zwykłej lokacie wchodzi: 

W funduszach już wiosna.

Choć do kalendarzowej wiosny pozostało jeszcze kilka dni to na parkiecie notowań  funduszy małych i średnich spółek już trwa. W lutym te fundusze zanotowały jeden z lepszych wyników. Występują prawie w każdym TFI. Inwestorzy, którzy mają te fundusze w swoim portfelu mogą być zadowoleni. Słabo zachowywał się WIG20 – tracąc w lutym 0,65%. Trochę lepiej spisał się WIG zyskując – 1,55%. Indeks mWIG40 zanotował zysk na poziomie 5% a sWIG80 dał zarobić 10,3%. Dlatego też najlepszą kategorią funduszy były fundusze małych i średnich spółek inwestujące w akcje polskie.

Które fundusze były najlepsze w lutym?

Zestawiłem dziesięć najlepszych  funduszy małych i średnich spółek w tym okresie.

Ryzykowne obligacje.

Po ubiegłorocznych problemach na rynku Catalyst, gdzie dwie spółki nie wykupiły swoich obligacji, a kolejna miała problem z płatnością odsetek (dotyczy to spółek Anti, Fojud i ZPS Krzętle). Zapowiedzi Arkadiusza Rzepy ze spółki Anti w TVN CNBC że pełnej spłaty należy oczekiwać dopiero za kilka miesięcy nie satysfakcjonują inwestorów do końca . Jak będzie w Fojud – przekonamy się. Powyższy problem dotyczy jednak małej emisji obligacji. Testem dla tego rynku będzie rok bieżący. Samą spółkę Gant Development czeka wykup kilku serii obligacji na kwotę ponad 170 mln zł. Największy udział przypada na pierwsze półrocze br. Niepewny los czeka spółkę Budostal-5, która pod koniec 2011 r. złożyła wniosek do sądu o ogłoszenie upadłości.

Umiesz liczyć, licz na siebie!

I znowu sprawdziło się przysłowie: umiesz liczyć, licz na siebie! Nie od dziś wiadomo że przede wszystkim powinniśmy liczyć na siebie. Istotne jest regularne odkładanie dodatkowych środków, nie tylko w ramach obowiązkowych składkach ale również dodatkowych oszczędności na ten cel.

To od nas zależy jak będzie wyglądała  nasza przyszła emerytura a raczej jej brak.

Aby nie uzależnić się tylko od ZUS należy zacząć samemu oszczędzać i inwestować.

Jak nie ZUS to co?

Na to pytanie zna odpowiedź wicepremier, minister gospodarki Waldemar Pawlak, który nie wierzy w emerytury wypłacane z ZUS, bo to "państwowe chimeryczne rozwiązania".

Wg wicepremiera należy gromadzić oszczędności i liczyć na wsparcie dzieci

Czas na fundusze akcyjne

Druga połowa ubiegłego roku nie była sprzyjająca dla inwestorów posiadających w  swoim portfelach jednostki uczestnictwa funduszy akcyjnych. Lekarstwem na tą niedolegliwość była konwersja funduszy akcyjnych w fundusze bezpieczne. Przez kolejne miesiące drugiego półrocz  aktywa TFI systematycznie topniały.

Przy obecnych wzrostach czy to już pora powrócić do inwestowania w te instrumenty?

Inwestorzy, którzy sparzyli się ubiegłoroczną dekoniunkturą na rynkach, będą z chłodną rezerwą podchodzić do tej zmiany.

Jednak czy słusznie?