Czy fundusze inwestycyjne zapewnią nam zadowalające zyski?

W ostatnim czasie głęboka korekta na GPW nie ominęła również funduszy inwestycyjnych. Najlepszy fundusz akcyjny w ubiegłym roku - Allianz Akcji Plus stracił
(-0,38%) a dla przykładu z drugiej strony tabeli Pionier Akcji Polskich    (-28,14%). 

Aby taki wynik osiągnąć powinniśmy: 

1. Systematyczne i długoterminowo inwestować, co przyczyni się do osiągnięcie korzystnego wyniku. 

2. Dywersyfikować portfel o dobór w jego skład nie jednego a najlepiej dwóch lub trzech najlepszych funduszy. 

3. Inwestować w Fundusze pod "parasolem" celem oszczędzenia na podatkach oraz zabezpieczenia  się na wypadek bessy – uciekając w bezpieczniejsze fundusze. 

4. Przy doborze funduszy do portfela, kierujmy się wynikami historycznym. Im dłuższa historia tym trafniejsze wnioski jesteśmy w stanie wyciągnąć. 

5. Szczęście. Jeśli miałeś pecha i trzymałeś pieniądze w słabych funduszach - to nie masz co liczyć na zyski. Wiadomo fundusz funduszowi nierówny. 

6. Systematycznie monitorować swój portfel celem szybkiej konwersji.

Jeszcze gorsze straty notują fundusze akcyjne w krótkoterminowym okresie 3-ch m-cy (przekraczają już 30%). 

W tym samym czasie (roku) indeks szerokiego rynku WIG stracił (-3,02%) a sWIG80 aż (-20,06%). 

Jednak cześć inwestorów funduszy nie może się pogodzić się z tak wysokimi stratami notowanymi przez te aktywa. Przecież tam zatrudnieni są wysokiej klasy specjaliści, którzy powinni wypracowywać lepsze wyniki. Tym bardziej że fundusze w swoich ulotkach reklamujących zawsze przestawiają taki układ danych czy wykresów z których prawie zawsze wynika  - że ten fundusz powinniśmy wybrać gdyż osiąga najlepsze wyniki. 

Złoto bije kolejny rekord.

Większość inwestorów, którzy wyprzedają akcje szuka bezpiecznej lokaty dla swoich pieniędzy. Lokują min. pieniądze w złocie. Dlatego ceny złota tak szybko wzrastają. Dziś za metal płacono rekordowe kwoty - 1860 dolarów za uncję.

Od początku roku złoto podrożało ponad 32%.

Jak dodatkowo oszczędzasz na emeryturę

Czy oszczędzasz z myślą o emeryturze? Większość z nas deklaruje, że płaci jedynie obowiązkowe składki emerytalne. Jednak płacąc obowiązkowy ZUS trudno zagwarantować sobie godziwe środki na emeryturę. Przyjmując że będziemy się starzeć w takim tempie jak obecnie i przy niewydolności naszego systemu emerytalnego za 20-30 lat trudno będzie liczyć na godne środki na emeryturę. 

Dla przypomnienia od maja br. do Otwartych Funduszy Emerytalnych trafia nie 7,3%, a jedynie 2,3% składek emerytalnych. Pozostałe 5% zasila konto w ZUS. 

Kiedy jesteśmy młodzi - zazwyczaj nie myślimy jeszcze o tym okresie życia. Jednak o swoją starość trzeba zadbać za młodu, żeby mieć środki na życie, opłaty czy leki. 

Polacy nie są skłonni do dodatkowego oszczędzania na emeryturę. Według różnych statystyk jedynie niewiele ponad 10% osób w wieku produkcyjnym deklaruje, że oszczędza z myślą o dodatkowej emeryturze. 

Co dalej?

Na rynkach wyprzedaż. Jednak trudno wytłumaczyć dlaczego tak się dzieje. Nie ma żadnych ekonomicznych i fundamentalnych przesłanek dla naszych spółek  aż tak dużej przeceny. Więc to tylko strach po obniżeniu ratingu USA? A co z zadłużeniem innych krajów? Czyżby zabranie jednej literki A z ratingu USA tylko przyśpieszyło nadejście recesji. 

Jakie skutki ma obniżka oceny z AAA do AA+. Wg mnie taką, że dotychczas bardzo dobry uczeń dostawał same szóstki w szkole a nagle przytrafiła mu się piątka. Pewnie dla Stanów Zjednoczonych to szok, gdyż przytrafiło im się to pierwszy raz. Więcej w tej sytuacji emocji niż rozsądku. Przecież AA+ to również bardzo dobry wynik. Jednak chodzi tu chyba bardziej o ambicję. Skutki tej decyzji są dla naszej giełdy opłakane. 

Czy to już bessa?

A może w dalszym ciągu trwa korekta? Dzisiejsza sesja po dobrym rozpoczęciu dnia kończy jak zwykle na minusach. Lipiec nie rozpieszczał inwestorów na GPW. Wszystkie indeksy notowały starty. Największą stratę zanotował sWIG80 (-7,90%). Z kolei mWIG40 zakończył ostatni miesiąc (-4,02%). Nieco mniejsze straty zanotował WIG20 (-3,09%) oraz WIG (-2,88%). Były też perełki, które dały ładnie zarobić jak choćby Internet Group (IGR) zysk za ostatni miesiąc (+119,23%). Małe to zapewne pocieszenie dla większości inwestorów niezaangażowanych w tą spółkę, których kapitał sporo stopniał. Ciekawe jaki związek miała pogoda lipcowa z wynikami giełdowymi? 

Z poprawą pogody w sierpniu miejmy nadzieję że i na parkiet zwita słońce. Inwestorzy zadają sobie pytanie – czy to już bessa, czy tylko korekta. Spójrzmy na wykres WIG20.