Jak dobrać spółki dywidendowe do portfela?

Wypłata dywidendy to jedno z pewniejszych źródeł zarobku dla inwestorów lokujących środki w akcje. Część inwestorów buduje swoje strategie inwestycyjne właśnie w oparciu o te walory. Do tych inwestorów należę również ja.

Czy zakup spółek dywidendowych będzie najlepszym rozwiązaniem dla lokujących pieniądze na rynku akcji?

Portfel dla malucha

W najbliższych dniach będziemy świętować - Dzień Dziecka. Najlepszym prezentem jakim my rodzice możemy sprawić naszym dzieciom, będzie podjęcie decyzji o rozpoczęciu inwestowania na ich przyszłość. Większość z nas deklaruje że na dzieciach nie oszczędza. Uważamy że odmówić możemy czegoś sobie, żonie, ale nie dziecku. Szczególne dbanie o dzieci to taka nasza przypadłość, odbijająca się kosztem wielu wyrzeczeń w innych płaszczyznach w tym również na ich przyszłości. Staramy się aby w tym dniu dzieci dostały zabawki. Często też dostają jeszcze kolejne od dziadków a często do cioć i wujków. Zamiast marnować pieniądze na masę  rzuconych  w kąt zabawek - warto zacząć oszczędzać na przyszłość dzieci. Kupmy jedną a lepszą zabawkę. Resztę pieniędzy ulokujmy na przyszłość naszych dzieci.

 

Jaki jest sens oszczędzania?

 

Każdy rodzić chce dla swoich dzieci jak najlepiej. Gotowi jesteśmy na wiele poświęceń. Zaoszczędzone pieniądze mogą się przydać każdemu dziecku i wspomóc je np. w pójściu na studia, wybór studiów zagranicznych, wkładu własnego na mieszkanie czy założenie własnego biznesu. Każdy z nas chciałby aby dziecko w przyszłości mogło realizować swoje marzenia.

Najlepsze spółki dywidendowe w 2014r.

Dywidenda dla wielu inwestorów jest jednym z ważniejszych wyznaczników inwestowania w akcje, szczególnie, kiedy kurs nie dają nadziei na dalsze wzrosty, tak to mamy w ostatnim czasie. W takich czasach - polityka dywidend nabiera większego znaczenia. Preferowane są spółki „dywidendowe” a nie „wzrostowe” – wyróżniające się bardziej stopą dywidendy niż tempem wzrostu spółki.
Stopa dywidendy to stosunek dywidendy przypadającej na jedną akcję do jej kursu giełdowego. Im wyższa jest stopa dywidendy, tym bardziej opłacalna jest inwestycja. Atrakcyjne stopy dywidendowe są już powyżej 5%.

Obecnie na rynku GPW jest kilkadziesiąt spółek, które dzielą się zyskiem z akcjonariuszami. Poniżej stopy zwrotu indeksu WIGdiv, które rokrocznie dzielą się z akcjonariuszami zyskami:

Kupno akcji dywidendowych może być dobrym sposobem na budowanie portfela emerytalnego.

Jeśli nie fundusze obligacji - to co?

Wielu inwestorów przeżywa emocje związane z tym że większość funduszy polskich obligacji notują od początku kwietnia straty. Po bardzo dobrych wynikach ub. roku jest to zimny prysznic dla inwestorów.
W czerwcu fundusze zanotowały największy od dziewięciu lat odpływ kapitału z tej kategorii funduszy.

Czyżby hossa się skończyła? Wszystko wskazuje że tak. Jeśli inwestorowi nie wystarczają lokaty, które dają zarobić maksymalnie 3,5% w skali roku, na wyniki na poziomie 10-12% z funduszy obligacji też nie ma już co liczyć – więc co pozostaje?

Inwestowanie w akcje niestety wiąże się z podjęciem ryzyka przez inwestora. Aby choć trochę zmniejszyć to ryzyko, warto zainteresować się akcjami wypłacającymi regularne dywidendy. Jeśli dobierzemy do tego spółki o silnych fundamentach i zainwestujemy w długim horyzoncie, powinno się udać.

Niespokojne pierwsze półrocze 2013 roku dla inwestorów

Pierwsza połowa roku za nami – czas na krótkie podsumowanie tego okresu. WIG traci od początku roku ponad 5,7%. Jeszcze gorzej wygląda sytuacja na WIG20, który traci aż 13,06%. Jest to spowodowane w głównej mierze sytuacją z OFE, które najpierw miały być likwidowane a najprawdopodobniej będą ograniczane. To spółki z WIG20 w większości znajdują się w portfelach OFE.  Nieco lepsza sytuacja jest na MWIG40 , który w 2013 roku zyskał 8,79% czy sWIG80, który jest na plusie 12,19%.

Potwierdzeniem, że nas targają takie okresy jest sytuacja na innych indeksach światowych:

• Dow Jones Industrial (+15,24%),
• S&P 500 (+14,54%),
• DAX (+4,56%),

Nieciekawa wygląda sytuacja na większości surowców, które rozczarowały inwestorów: złoto (-25,41%), srebro (-34,55%), ropa (-7,65%) czy miedź (-13,96%). Cześć surowców szoruje po dnie i może to być dobry okres na dokupienie do portfela.

Najlepsze dywidendy w 2013r.

W czasach, kiedy ceny akcji na rynkach nie rokują nadziei na szybki wzrost, polityka dywidend nabiera większego znaczenia. Sugestie doboru portfela inwestycyjnego idą w kierunku spółek o niższej zmienności cen akcji i ich wyższej bieżącej dochodowości. Preferowane są spółki „dywidendowe” a nie „wzrostowe” – wyróżniające się bardziej stopą dywidendy niż tempem wzrostu spółki, o który zresztą trudniej.

Stopa dywidendy na warszawskim parkiecie ma w ostatnich latach tendencję rosnącą. Średni poziom wypłat dywidendy w relacji do rynkowej wartości kapitału notowanych spółek urósł w lipcu 2012 roku do 3,8% i jest jednym z najwyższych w historii notowań na GPW w Warszawie. Przekroczył nawet poziom z 2009 roku, kiedy ceny akcji spadły do wybitnie niskich poziomów, stwarzając tym samym bardzo dobrą podstawę do wysokiego wskaźnika dywidendy. Wtedy stopa dywidendy urosła do 3,6%. Po załamaniu wynikającym z globalnego kryzysu finansowego stopa dywidendy wróciła do trendu wzrostowego.

Osiągnięty poziom jest rezultatem wzrostu wypłat dla akcjonariuszy i przywiązywania przez firmy coraz większego znaczenia do aktywnej polityki dywidend. Miało to miejsce w okresie całej dekady poprzedzającej kryzys finansowy, a nawet i w jego trakcie. W rezultacie oferowane dywidendy w relacji do ceny akcji osiągnęły poziom obserwowany na wielu europejskich i światowych rynkach. Zmiany stopy dywidendy na polskim rynku kapitałowym pokazano niżej na wykresie (ryc. 1).

W czasach, kiedy ceny akcji na rynkach nie rokują nadziei na szybki wzrost, polityka dywidend nabiera większego znaczenia. Sugestie doboru portfela inwestycyjnego idą w kierunku spółek o niższej zmienności cen akcji i ich wyższej bieżącej dochodowości. Preferowane są spółki „dywidendowe” a nie „wzrostowe” – wyróżniające się bardziej stopą dywidendy niż tempem wzrostu spółki, o który zresztą trudniej.

Stopa dywidendy na warszawskim parkiecie ma w ostatnich latach tendencję rosnącą. Średni poziom wypłat dywidendy w relacji do rynkowej wartości kapitału notowanych spółek urósł w lipcu 2012 roku do 3,8% i jest jednym z najwyższych w historii notowań na GPW w Warszawie. Przekroczył nawet poziom z 2009 roku, kiedy ceny akcji spadły do wybitnie niskich poziomów, stwarzając tym samym bardzo dobrą podstawę do wysokiego wskaźnika dywidendy. Wtedy stopa dywidendy urosła do 3,6%. Po załamaniu wynikającym z globalnego kryzysu finansowego stopa dywidendy wróciła do trendu wzrostowego.

Osiągnięty poziom jest rezultatem wzrostu wypłat dla akcjonariuszy i przywiązywania przez firmy coraz większego znaczenia do aktywnej polityki dywidend. Miało to miejsce w okresie całej dekady poprzedzającej kryzys finansowy, a nawet i w jego trakcie. W rezultacie oferowane dywidendy w relacji do ceny akcji osiągnęły poziom obserwowany na wielu europejskich i światowych rynkach. Zmiany stopy dywidendy na polskim rynku kapitałowym pokazano niżej na wykresie (ryc. 1).

Dywidenda dla wielu inwestorów jest jednym z wyznaczników inwestowania w akcje, szczególnie, kiedy kurs nie dają nadziei na dalsze wzrosty. W czasach, kiedy ceny akcji na rynkach nie rokują nadziei na szybki wzrost, polityka dywidend nabiera większego znaczenia. Preferowane są spółki „dywidendowe” a nie „wzrostowe” – wyróżniające się bardziej stopą dywidendy niż tempem wzrostu spółki.
Stopa dywidendy to stosunek dywidendy przypadającej na jedną akcję do jej kursu giełdowego.
Wskaźnik ten obrazuje opłacalność inwestycji w akcje ze względu na dywidendę wypłacaną przez spółkę. Im wyższa jest stopa dywidendy, tym bardziej opłacalna jest inwestycja. Atrakcyjne stopy dywidendowe są już powyżej 5%.