Podsumowanie miesiąca września.

9 września rozpocząłem pisanie blogu. Każdy miesiąc będę starał się podsumowywać.

Inwestycje w moim portfelu za miesiąc wrzesień przedstawiały się następująco:


Struktura portfela:

Akcje 12,37%

Fundusze akcyjne 41,78%

Fundusze obligacyjne 8,32%

Gotówka (eMax+, euro bank, open finanse) 37,53%

Wynik portfela w m-cu wrześniu 2009 + 3,23%.

Na zysk zapracowały:

- Boryszew +19,77% (już sprzedany)

- Investor Gold FIZ +10,88%

- Investors FIZ + 9,37%

- Skarbiec Sektora Finansowego NE +4,03%

- Legg Mason +1,46%

Stratę zanotowały:

- ŻURAWIE - 10%

- POLAQUA - 4%

- Skarbiec Rynków Surowcowych – 1,08%

Zmiany w portfelu w miesiącu wrześniu przedstawia poniższa tabela:

Struktura wydatków w miesiącu wrześniu:

- jedzenie 15,3%,

- opłaty 11,5%,

- kredyt 46,7%,

- oszczędności 17%,

- samochód 4,5%,

- zdrowie 3,0%,

- drobne 2%.

W strukturze nastąpił znaczny wzrost w kredytach w porównaniu do poprzednich miesięcy. Związane jest to jeszcze z wydatkami wakacyjnymi (spłata karty z odroczoną płatnością). W związku z powyższym spadła mi struktura w oszczędnościach, ale 17% udało się zaoszczędzić.

Pomimo, że wrzesień na rynkach już nie był tak udany jak poprzednie miesiące (WIG 20 stracił -0,33%), to w moim przypadku był bardzo dobry. Oczywiście dzięki spółce Boryszew, która zarobiła dla mnie blisko 20%. Szkoda, że zaczęła spadać i musiałem się z nią pożegnać. Ganiony w poprzednich miesiącach za wynik - Investors FIZ spisał się nad wyraz dobrze w tym miesiącu i dał zarobić prawie +10% , podobnie Investor Gold FIZ.

Co do kolejnego miesiąca, to oby nie sprawdziła się „przepowiednia” października - jako miesiąca krachów na giełdzie. Mam nadzieję, że tak nie będzie. Chciałbym powyższą strukturę portfela utrzymać. Będę trzymał się zasady (100 - wiek = % zaangażowania w akcje) i starał się nie przekraczać 60% maksymalnego inwestowania w akcje i fundusze akcyjne. W przypadku pogorszenia koniunktury na rynkach będę powyższy procent zmniejszał na rzecz inwestycji bezpiecznych.