Jakie fundusze na II połowę 2014 r.?

W ostatnim czasie, na GPW mamy do czynienia z trendem bocznym. Świadczy o tym indeks WIG, który od początku roku zyskał jedynie (+0,05%). Jeszcze gorzej wygląda sytuacja na WIG50 (-6,40%) a najgorzej było na WIG250 (-16,38%). Większość funduszy inwestycyjnych też traciła. W ciągu ostatnich 6 m-cy PZU Subfundusz Akcji KRAKOWIAK stracił (-14,18%) , Allianz Akcji (-5,38%), SKARBIEC - AKCJA (-4,55%) czy Legg Mason Subfundusz Akcji (-1,11%). Straty zaliczyło gro funduszy akcyjnych czy średnich i małych spółek. We wpisie "Trzy fundusze inwestycyjne na początek 2014 roku", które wskazałem - dobrze radzą sobie od początku roku:

• PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny (+8,07%)
• ING Europejskich Spółek Dywidendowych (+4,96%)
• ING Japonia (-2,57%)

Średnioroczny zysk za I półrocze 2014 r. dla osoby, która zainwestowała by po równej kwocie w te trzy fundusze - zysk byłby (+10,46%). Wynik jak na połowę roku bardzo dobry - zaznaczam bez żadnego monitorowania.  Były i jeszcze lepsze wyniki jak: PKO SFIO Sub Złota (+16,76%), Investor Turcja (+14,15%) czy ING (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (+12,97%).

 

Jakie lokaty?

 
Zakładanie lokat to jeden z najprostszych i najbezpieczniejszych sposobów na oszczędzanie. Oferta banków jest różnorodna: od lokat jednodniowych po kilkuletnie. Jeśli mamy zdecydować czy zawrzeć lokatę krótkoterminową czy długoterminową to już zaczynają się dylematy. Na jakie lokaty warto się zdecydować? To oczywiście zależy od przeznaczenia naszych pieniędzy. Jeśli pieniądze zbieramy na zakup mieszkania czy samochodu i wiemy że nie będziemy ich potrzebowali wcześniej niż za dwa, trzy lata to to możemy pokusić się o lokatę długoterminową.

 

Na co zwrócić uwagę?

 

OFE czy ZUS?

W ostatnim okresie większość z nas gorączkowo zastanawia się co ma dalej zrobić? Wybrać OFE czy pozostać w ZUS. Ostatnio jeden z czytelników bloga napisał e-maila, którego pozwolę sobie przytoczyć:

Od kwietnia większość z nas ponownie musi wybierać pomiędzy ZUS a OFE. Czym się kierować przy wyborze? Rozmawiając ze znajomymi, większość do tego tematu podchodzi obojętnie. Albo nie wiedzą co zrobić tak jak ja albo im wszystko jedno czy będą w OFE czy w ZUS i najprawdopodobniej, ktoś za nich zdecyduje że przejdą do ZUS. Teraz też się waham czy jest sens cokolwiek robić? Jak ten mój wybór będzie wpływał na wysokość przyszłej emerytury, jak i tak dostaniemy grosze jeśli w ogóle - niezależnie czy to będzie ZUS czy w OFE! CO ROBIĆ?

Kwestia wyboru pomiędzy OFE a ZUS-em jest sprawą bardzo indywidualną. Problemem okazują się oszacowanie - która opcja będzie dla nas korzystniejsza. Obecnie nie jesteśmy w stanie jednoznacznie stwierdzić, czy wybierając OFE więcej zyskamy niż będzie wynosiła waloryzacja w ZUS, czy może stracimy.

Trend jest Twoim przyjacielem

Nasze rynki finansowe w ostatnim okresie niezbyt są przyjazne dla inwestorów. Dla przykładu WIG20 od początku roku stracił 7,22% a WIG ponad 3%. Są spółki na naszym rynku , które dały ładnie inwestorom zarobić ale większość papierów jednak przynosi straty. 


Czy czeka nas inwestorów stracony rok? 

Ta sytuacja nie musi oznaczać dla  inwestorów straconego okresu. Jednym  z lepiej radzących sobie  rynków, gdzie notuje się rekordowe zyski jest Japonia. Od początku listopada 2012 r. indeks NIKKEI225 zyskał ponad 70% a od początku roku zyskuje już ponad 40%. Jak tu nie skorzystać z takiej koniunktury i nie uważać trendu jako naszego przyjaciela?