Czas na portfel - cz. II

Inwestowanie na giełdzie - daje nam bardzo duże możliwości. Roczne stopy zwrotu osiągają nawet ponad 100% a czasem kilkukrotnie więcej, ale są obarczone ogromnym ryzykiem. Rozważny inwestor może jednak spokojnie osiągnąć 20% zysku rocznie, dokonując kilku transakcji w kwartale, a tym samym minimalizując ryzyko. Dla osiągnięcia takiego wyniku potrzebna jest jednak dobra wiedza a przede wszystkim cierpliwość.

Jeśli stawiasz pierwsze kroki w inwestowaniu - skorzystaj z funduszy inwestycyjnych. Jest to dobra forma inwestowania pieniędzy dla osób, które nie są ekspertami na rynku kapitałowym a chciałyby korzystnie pomnażać swoje pieniądze.

Ostatnio przeczytałem bardzo ciekawą książkę Macieja Karsznia „Milion w zasięgu ręki”. Autor przedstawił kilka strategii inwestowania w fundusze inwestycyjne.

Godną polecenia jest strategia Darwina i Defenderf.

Założenia tej strategii są następujące:

Darwin

1. Raz w miesiącu sprawdzamy wszystkie dostępne wyniki funduszy w danej platformie w której inwestujemy.

2. Wybieramy dwa najlepsze fundusze.

3. Przenosimy wszystkie pieniądze do dwóch najlepszych funduszy w ostatnim miesiącu w równych częściach. Jeśli wpłacamy jakieś pieniądze, to również dzielimy w równych proporcjach po 50%.

4. Robimy tak co miesiąc aż do końca naszej inwestycji.

Defenderf

1. Raz w miesiącu sprawdzamy wszystkie dostępne fundusze akcyjne w danej platformie w której inwestujemy (np. Mbanku). Wybieramy spośród nich najgorszy fundusz w ostatnim miesiącu.

2. Jeżeli najgorszy fundusz w ostatnim miesiącu miał większą stratę niż -10%, to jest sygnał by przenieść pieniądze do funduszu pieniężnego.

3. W kolejnym miesiącu obserwujemy wszystkie dostępne dla nas fundusze akcyjne. Jeżeli najlepszy fundusz przyniósł w ostatnim miesiącu więcej niż 10% zysku, to wracamy z naszym kapitałem do najlepszych funduszy akcyjnych.

4. Dalej obserwujemy wszystkie dostępne fundusze akcyjne i czekamy na sygnał wyjścia.

5. Robimy tak do końca trwania inwestycji.

Podsumowując – ta strategia polega na tym, że w momencie kryzysu na rynku akcji przenosimy nasze pieniądze do funduszy pieniężnych aż do momentu, kiedy na rynek akcji wróci hossa. Wtedy wracamy do funduszy akcyjnych.

Pisałem już, że dotychczas stosowałem strategię „Kupuj i Trzymaj”. W przypadku wzrostów na giełdzie stosowana strategia przynosi korzyści – ale czy tak wymierne jak opisana powyżej strategia?

Dotychczas inwestowałem większą częścią kapitału w fundusz akcyjny Legg Mason. Od stycznia do października zyski/straty LM miesięcznie oscylowały (od -10,68% do 15,68%). Natomiast zyski najlepszych funduszy w poszczególnych miesiącach mieściły się w przedziale (od +5,73% do +33,78%). Różnica w zyskach jest dość znaczna na niekorzyść funduszu Legg Mason.

Wyniki przedstawione w powyższej tabeli nie uwzględniają podatku tzw. Belki. Jednak odliczając owe 19% podatku co miesiąc przy zmianie funduszy i tak jesteśmy znacznie powyżej zysku uzyskanego przez przedstawiony fundusz Legg Mason.

Przedstawiona strategia wymaga od nas konsekwencji, systematyczności i uporu. Jest zajęciem dla pasjonatów. Ale jeśli chcesz zostać przysłowiowym milionerem - powinieneś spróbować – bo jak mówi przysłowie „Bez pracy nie ma kołaczy”!