Czy można szukać zysku w funduszach inwestycyjnych?

W ostatnim tygodniu  mieliśmy małe zamieszanie na rynkach - spowodowane problemem cypryjskim. Opodatkowanie prywatnych oszczędności budzi u inwestorów wiele obaw  o dalsze funkcjonowanie  strefy euro. Te problemy od razu odbiły się spadkami na giełdach. Zastanawiamy się co przyniosą nam kolejne tygodnie czy miesiące. W naszym kraju do niepokojów o finanse unijne dołączyła obawa o dalszą  sytuację gospodarczą kraju, spowodowaną rosnącą stopą bezrobocia, która przekroczyło już pułap 14,4%.  Dodatkowo jak do tego dodamy jeszcze spadające oprocentowanie lokat bankowych to należy zastanowić się w co inwestować? Pozytywnym symptomem jest fakt, że Polacy zaczęli więcej oszczędzać pieniędzy.

Jednak w takich warunkach rynkowych inwestowanie pieniędzy nie jest tak proste. Istnieje wiele metod pomnażania pieniędzy: akcje, fundusze inwestycyjne, obligacje lokaty, nieruchomości, złoto czy sztuka.  Każda z tych metod ma swoje wady i zalety. W co jednak zainwestować decyzja należy do każdego z nas inwestorów. Każda forma choćby ta najprostsza jak lokaty wymaga od nas odrobiny kontroli i dbania o swoje pieniądze.  Jednym ze sposobów jest inwestowanie w fundusze.

Coraz większą popularnością cieszą się fundusze inwestycyjne, którym na koniec lutego br. powierzyliśmy ponad 148 mld złotych. Powracające zainteresowanie funduszami wynika z faktu że coraz lepiej sobie radzą na rynkach, zarówno w klasie funduszy obligacji jak i funduszy akcyjnych.

Liderzy kontra przegrani w portfelu.

Rynek w 2011 r. niestety rozczarował nas. WIG w całym tym okresie stracił 21,18%. Z kolei WIG20 zniżkował o 22,21%. Jeszcze gorszy wynik zanotowały mWIG40 – 23,06% czy sWIG80 -30,49%. A sam indeks WIG BUD zanotował 44,02% straty. Jednym z ważniejszych priorytetów w tym roku było nie zarabianie a ochrona kapitału aby nie zanotować większych strat. Dużym zainteresowaniem cieszyły się bezpieczne papiery typu obligacje rządowe krajowe, jak i zagraniczne. Ochronę kapitału zapewniały też wysokie lokaty bez tzw. podatku belki. Rok 2011 r. zostanie również zapamiętany jako rok złota - szczególnie pierwsza połowa roku. Druga była trochę gorsza ale i tak wynik uzyskany na złocie (+10%) jest zdecydowanie lepszy od wielu akcji czy funduszy inwestycyjnych. Gorszy wynik zanotowało niestety srebro (-10%). Jeszcze lepszy wynik zanotowała ropa Brend (+14,55%). Osłabienie złotego przyniosło inwestorom zyski na walutach: EURO (+11,18%), GBP (+12,78%) czy USD (+13,59%). Jednak i na naszym rynku były perełki inwestycyjne.

Przykładem takiego sukcesu w 2011 r. z wynikiem (+178,74%) uzyskanym przez PZ CORMAY S.A.