Jakie fundusze inwestycyjne na 2015 r. cz. II

O potrzebie oszczędzania wiele już zostało powiedziane i napisane. Że trzeba oszczędzać na naszą przyszłość, nikogo nie trzeba przekonywać. Ale cały czas powstaje pytanie gdzie? Lokaty są znikomo oprocentowane. Złoto zalicza kolejne dołki. Nieruchomości to inwestycja niestety nie dla każdego. GPW nie może się odbić. Indeks WIG od początku roku zyskał jedynie (+2,49%). Czy pozostają nam fundusze inwestycyjne? Niestety nie wszystkie fundusze radzą sobie dobrze. Legg Mason Akcji stracił od początku roku (-3,99%) z kolei UniKorona Akcje (-1,81%). We wpisie "Trzy fundusze inwestycyjne na początek 2014 roku", które wskazałem na 2014 r. - od początku roku - uzyskały dość dobre wyniki:

PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny (+10,43%)
NN Europejskich Spółek Dywidendowych (+17,22%)
NN Japonia (+13,69%).

We wpisie Jakie fundusze inwestycyjne na 2015-r. wskazywałem na:

NN Globalny Spółek Dywidendowych (+9,77%)
Investor Sektora Infrastruktury i Informatyki (+18,88%)
PKO Akcji Małych i Średnich Spółek (+11,54%)

W porównaniu z indeksem - WIG wygląda następująco:

 

Wybierając fundusze do swojego portfela - warto pamiętać, że wyniki historyczne nie mogą być podstawą do prognozowania przyszłości. Przy tak dużej zmiennością trudno będzie o powtórzenie dobrego wyniku.

Bądźmy aktywnymi inwestorami.

Nasza aktywność to nie ciągłe zmiany aktywów lecz bieżące monitorowanie naszych funduszy. Ja raz na pół roku robię przegląd moich funduszy. Jeśli zauważę, że któryś z funduszy nie radzi sobie, sprawdzam co z nim się dzieje i ewentualnie wymieniam go na inny.

Pamiętajmy że poniesioną stratę 25% jesteśmy w stanie odrobić dopiero wtedy, gdy uzyskamy wynik 33,3%. Jeszcze gorzej wyglądają przy wyższych stratach. Dopiero wynik 100% zysku jest w stanie odrobić stratę 50%.

Ucinajmy małe straty i nie dopuszczajmy do dużych strat poprzez bieżące śledzenie notowań. Powyższą czynność można zautomatyzować ustalając powiadomienia i w przypadku niekorzystnego wyniku przenieść swoje

fundusze pod parasolem w bezpieczne jednostki. Fundusze parasolowe nie tylko będą chronić przed spadkami ale także pozwolą nam na odroczenie podatku co pozwoli nam że więcej pieniędzy w czasie naszej inwestycji będzie dla nas pracowało.
Pomocnym instrumentem może być obserwacja średnich kroczących.
Można stosować dwie lub trzy średnie kroczące o różnych parametrach. Ja stosuję 50-sesyjną i 150-sesyjną. Jeśli kurs 50-sesyjnej przecina od dołu 150-sesyjną, jest to mocny sygnał kupna lub konwersji na fundusze akcyjne. W przypadku odwrotnym jeśli 50-sesyjnej przecina 150-sesyjną od góry jest to mocny sygnał sprzedaży lub ucieczki w fundusze bezpieczne.

Przykład:

• NN EUROPEJSKI SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH

• NN GLOBALNYCH SPÓŁEK DYWIDENDOWYCH

•  INVESTOR SEKTORA INFRASTRUKTURY I INFORMATYKI

• NN JAPONIA

  
• PKO AKCJI MAŁYCH I ŚREDNICH SPOLEK PLUS

  

  Z zamieszczonych wykresów inwestowanie w ww.  fundusze potwierdza moją tezę, że nadal mogę inwestować w powyższe fundusze.