Czas na ostateczną decyzję. OFE czy ZUS?

Zostało jeszcze kilka dni na podjęcie decyzji, komu powierzyć przyszłą emeryturę. Do końca lipca br. powinniśmy zdecydować się- czy nasze pieniądze na przyszłe emerytury powierzyć ZUS-owi czy ZUS-owi i OFE. Tym, którzy nie złożą w tym czasie deklaracji ich składki automatycznie trafią w całości do ZUS. Czasu pozostało niewiele. Jeśli nie podejmiemy decyzji w terminie, automatycznie przejdziemy do ZUS ze wszystkimi naszymi przyszłymi składkami.


Aktualna liczba osób, które zdecydowały się na odkładanie części składki emerytalnej w OFE, przekroczyła ponad 800 tys. i jest szansa że do końca m-ca zamknie się kwotą miliona osób. Jeśli by tak będzie - to pozostałoby w OFE jedynie 6% z 16 mln 697 tys. członków OFE na koniec maja br. Niewiele.

Jakie fundusze na II połowę 2014 r.?

W ostatnim czasie, na GPW mamy do czynienia z trendem bocznym. Świadczy o tym indeks WIG, który od początku roku zyskał jedynie (+0,05%). Jeszcze gorzej wygląda sytuacja na WIG50 (-6,40%) a najgorzej było na WIG250 (-16,38%). Większość funduszy inwestycyjnych też traciła. W ciągu ostatnich 6 m-cy PZU Subfundusz Akcji KRAKOWIAK stracił (-14,18%) , Allianz Akcji (-5,38%), SKARBIEC - AKCJA (-4,55%) czy Legg Mason Subfundusz Akcji (-1,11%). Straty zaliczyło gro funduszy akcyjnych czy średnich i małych spółek. We wpisie "Trzy fundusze inwestycyjne na początek 2014 roku", które wskazałem - dobrze radzą sobie od początku roku:

• PKO Biotechnologii i Innowacji Globalny (+8,07%)
• ING Europejskich Spółek Dywidendowych (+4,96%)
• ING Japonia (-2,57%)

Średnioroczny zysk za I półrocze 2014 r. dla osoby, która zainwestowała by po równej kwocie w te trzy fundusze - zysk byłby (+10,46%). Wynik jak na połowę roku bardzo dobry - zaznaczam bez żadnego monitorowania.  Były i jeszcze lepsze wyniki jak: PKO SFIO Sub Złota (+16,76%), Investor Turcja (+14,15%) czy ING (L) Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (+12,97%).

 

Kolejne obligacje w obrocie

Zarząd spółki Echo Investment - podjął decyzję o emisji kolejnej transzy seria B obejmuje 250 tys. dwuletnich obligacji o wartości 100 zł każda.
Czym to jest spowodowane? Seria A obligacji rozeszła się błyskawicznie. 500 tysięcy dwuletnich obligacji o łącznej wartości nominalnej 50 milionów złotych zostało sprzedanych w ciągu zaledwie trzech dni tj. od 26 czerwca 2014 roku do 30 czerwca 2014 roku (włącznie).

W okresie subskrypcji  złożyło zapisy na 738 329 Obligacji przez 324 Inwestorów. Dokonano redukcji zapisów przy średnia stopie redukcji wynoszącej 66%. Inwestorom, którzy złożyli zapisy do dnia 26 czerwca 2014 r. (włącznie)  przydzielone będą Obligacje w liczbie wynikającej ze złożonych zapisów.

Co się zmienia w stosunku do poprzedniej Serii?